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title: ¿Todos a reportar a la UAFE? ¡¿Qué?! ¡¿Por qué?!
description: No es verdad que todos somos sujetos obligados a reportar a la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE).
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# ¿Todos a reportar a la UAFE? ¡¿Qué?! ¡¿Por qué?!
*By Linda Friend - enero 04, 2023*
## ¿Quiénes Deben Reportar a la UAFE? Entendiendo las Nuevas Obligaciones y su Impacto en Profesionales Independientes
En abril de 2022, la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) implementó una resolución clave que amplía las obligaciones de reporte para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. La [Resolución UAFE-DG-2022-0130](https://www.uafe.gob.ec/wp-content/uploads/downloads/2022/05/A3-RESOLUCION-UAFE-DG-2022-0130.pdf) no solo afecta a instituciones financieras, sino que también incluye a abogados, contadores y otros profesionales jurídicos independientes. Este blog explora las nuevas obligaciones, las razones detrás de ellas y cómo estas regulaciones pueden impactar tu práctica profesional.
## ¿Qué Cambios Introduce la Resolución UAFE-DG-2022-0130?
La resolución UAFE-DG-2022-0130 marca un cambio significativo en las regulaciones sobre el [reporte de actividades sospechosas](https://www.eluniverso.com/noticias/politica/mas-sectores-profesionales-estan-obligados-a-reportar-actividades-sospechosas-de-su-clientela-segun-resoluciones-de-la-uafe-nota/). A partir de esta resolución, los siguientes profesionales deben cumplir con nuevas obligaciones:
- Abogados y Profesionales Jurídicos Independientes: A partir de ahora, estos [profesionales](https://www.uafe.gob.ec/sujetos-obligados/) deben reportar transacciones sospechosas que podrían estar relacionadas con actividades ilícitas.
- **Contadores:** También están obligados a cumplir con estas regulaciones debido a la naturaleza de su trabajo con grandes sumas de dinero y activos.
### Obligaciones Clave:
- **Reporte de Transacciones y Operaciones Sospechosas (RESU y ROS):** Los sujetos obligados deben enviar mensualmente el **Reporte de Transacciones que Superan el Umbral (RESU)** y el [**Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS)**](https://www.uafe.gob.ec/que-es-una-operacion-y-transaccion-inusual-e-injustificada/), si identifican operaciones que despierten sospechas.
- **Sistema de Prevención de Riesgos:** Deben establecer un **sistema de prevención de riesgos** que incluya un **manual de prevención** del lavado de activos y financiamiento al terrorismo, y contar con un **oficial de cumplimiento** debidamente registrado en la UAFE.
## [¿Cuáles son los plazos para la entrega de reportes?](https://www.uafe.gob.ec/que-es-una-operacion-y-transaccion-inusual-e-injustificada/)
- El Reporte de Operaciones o Transacciones Iguales o Superiores al Umbral Legal se reporta a la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) dentro de los quince días posteriores al fin de cada mes.
- El Reporte de Operaciones Inusuales, Injustificadas o Sospechosas (ROII), se presenta dentro del término de cuatro días, contados a partir de la fecha en que el Comité u Oficial de Cumplimiento del sujeto obligado tenga conocimiento de tales operaciones o transacciones.
## ¿Por qué son Necesarias estas Nuevas Regulaciones?
La inclusión de abogados y contadores en la lista de sujetos obligados responde a la necesidad de prevenir el lavado de dinero y otras actividades ilícitas. Estas profesiones manejan grandes sumas de dinero y activos, y pueden estar en una posición clave para identificar y reportar actividades sospechosas.
### Áreas de Riesgo Incluidas:
- **Compra y Venta de Bienes Inmobiliarios:** Las transacciones inmobiliarias a menudo involucran grandes cantidades de dinero, creando oportunidades para el lavado de dinero.
- **Administración de Activos del Cliente:** Abogados y contadores que manejan dinero y activos importantes deben estar alertas a posibles actividades fraudulentas.
- **Creación y Administración de Entidades Jurídicas:** La creación y administración de empresas puede ser utilizada para encubrir actividades ilícitas si no se regulan adecuadamente.
## Beneficios y Preocupaciones
### Beneficios de Cumplir con las Regulaciones:
- **Fortalecimiento de la Integridad del Sector:** Estas regulaciones ayudan a asegurar que el sistema financiero se mantenga libre de actividades ilícitas.
- **Protección Legal:** Cumplir con las normativas protege a los profesionales de posibles sanciones y problemas legales relacionados con actividades fraudulentas.
### Preocupaciones Comunes:
- **Violación del Sigilo Profesional:** Aunque los profesionales temen que estas regulaciones puedan comprometer la confidencialidad, existen protocolos para proteger esta información.
- **Carga Administrativa Adicional:** Implementar y mantener sistemas de prevención puede parecer oneroso, pero es crucial para el cumplimiento normativo.
## Adaptación y Compromiso
Afrontar las nuevas regulaciones de la UAFE puede ser un desafío, pero es un paso importante para asegurar la integridad del sistema financiero en Ecuador. Adaptarse a estas normativas no solo asegura el cumplimiento de la ley, sino que también refuerza el compromiso del país con [la lucha contra el lavado de activos y la corrupción](https://www.primicias.ec/noticias/seguridad/uafe-entrevista-lavado-activos-narcotrafico-corrupcion/).
Referencias:
1. Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE). Resolución UAFE-DG-2022-0130.
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