Inteligencia artificial: motor en transformación del sector asegurador

La inteligencia artificial (IA) es una de las tecnologías más disruptivas  que permiten a las máquinas realizar tareas que, hasta hace poco, solo podían ser realizadas por seres humanos. 

Además tiene la capacidad de analizar grandes cantidades de datos y aprender de ellos, lo que la convierte en una herramienta poderosa para el sector asegurador, que está basada en la evaluación de riesgos y la toma de decisiones. 

Desde la automatización de procesos, hasta la personalización de productos y servicios, y la detección de fraudes, la IA  está cambiando el panorama del sector asegurador.

Hace mucho tiempo, las compañías de seguros han ofrecido protección contra riesgos y eventos imprevistos, como incendios, robos y accidentes, así como pólizas y fianzas para pequeñas, medianas y grandes empresas. Sin embargo, en los últimos años, este sector se ha visto sacudido por una serie de cambios tecnológicos que han transformado la forma en que las compañías de seguros operan. Una de ellas es la automatización de procesos clave, como la evaluación de riesgos, el procesamiento de reclamaciones y la detección de fraude, lo que conduce a una mayor eficiencia operativa y ahorro de costos a través del procesamiento de grandes volúmenes de datos.

La personalización y el análisis son la clave 

La personalización de procesos,  productos y servicios es otra área en la que la IA está teniendo un impacto significativo. Al analizar los datos del historial de reclamaciones de los clientes, la IA puede ofrecer soluciones personalizadas que se adaptan a sus necesidades individuales, mejorando la satisfacción del cliente y la lealtad a la marca. 

Existen varias aseguradoras en Ecuador y Latinoamérica que ya han implementado soluciones de inteligencia artificial en sus procesos y han obtenido casos de éxito. Algunos ejemplos son:

1.   Seguros SURA (Colombia): Esta aseguradora implementó un chatbot con inteligencia artificial para brindar atención personalizada a sus clientes. El chatbot puede responder preguntas comunes y resolver problemas simples, lo que ha reducido la carga de trabajo del personal de atención al cliente y ha mejorado la satisfacción del cliente.
2. Grupo Sancor Seguros (Argentina): Esta aseguradora ha desarrollado un sistema de análisis de riesgos basado en inteligencia artificial para determinar la probabilidad de siniestros. El sistema utiliza datos de diversas fuentes, como el clima y el tráfico, para predecir el riesgo de accidentes de tránsito y otros siniestros, lo que ha permitido a la empresa tomar medidas preventivas y reducir los costos de los reclamos.

3. QBE Seguros (Ecuador): Esta aseguradora ha implementado un sistema de detección de fraude basado en inteligencia artificial que analiza los datos de los reclamos para detectar patrones sospechosos. El sistema ha permitido a la empresa identificar y prevenir fraudes de manera más efectiva, lo que ha mejorado su rentabilidad y su reputación entre los clientes.

4. MAPFRE (México): Esta aseguradora ha implementado un sistema de análisis de datos basado en inteligencia artificial para predecir el comportamiento del mercado y ajustar sus estrategias de precios en consecuencia. El sistema utiliza datos de diversas fuentes, como el clima y los eventos deportivos, para predecir la demanda de seguros y ajustar los precios en tiempo real.

5. Seguros Confianza (Ecuador): Ésta aseguradora implementará en su sitio web un chat bot para atención al cliente con la que se podrá ser más efectiva la comunicación. 

La inteligencia artificial (IA) es una herramienta valiosa para mejorar la atención al cliente y favorecer el crecimiento de las empresas del sector asegurador, no podemos esperar ver su evolución.